董行 Hang Dong董行 Hang Dong, CFP®预约
董行 Hang Dong

董行 Hang Dong

TransGlobal 美国泛宇集团 · 东北部区域副总裁(Regional Vice President)

为在美华人家庭提供退休规划、税务策略、保险年金与财富传承服务。 用中文把复杂的美国财务规则讲清楚,帮你做出有依据的决定。

  • CFP® 国际认证理财规划师
  • IRS Enrolled Agent 注册税务师
  • FINRA 注册 (Series 7, 63)

我能帮你解决什么

退休规划

401(k) / IRA / Roth 策略、退休收入设计、Social Security 领取时机、RMD 规划。

税务策略

Roth 转换、税阶管理、退休前后省税路径设计(tax now / tax deferred / tax free)。

保险与年金

人寿保险、年金(固定 / 指数 / 变额)、长期护理规划,匹配家庭保障与退休收入需求。

财富传承

遗产税测算、信托与赠与策略、跨代传承安排,帮家庭把资产完整交给下一代。

每周中文财务内容

在 YouTube 频道「大董小董」用中文讲解退休、税务、保险和传承—— 政策变化第一时间解读,常见误区逐个拆解。文字版整理在本站文章区

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  • · Roth 转换的时机:为什么 62–70 岁是黄金窗口
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