董行 Hang Dong
TransGlobal 美国泛宇集团 · 东北部区域副总裁(Regional Vice President)
为在美华人家庭提供退休规划、税务策略、保险年金与财富传承服务。 用中文把复杂的美国财务规则讲清楚,帮你做出有依据的决定。
- CFP® 国际认证理财规划师
- IRS Enrolled Agent 注册税务师
- FINRA 注册 (Series 7, 63)
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我能帮你解决什么
退休规划
401(k) / IRA / Roth 策略、退休收入设计、Social Security 领取时机、RMD 规划。
税务策略
Roth 转换、税阶管理、退休前后省税路径设计(tax now / tax deferred / tax free)。
保险与年金
人寿保险、年金(固定 / 指数 / 变额)、长期护理规划,匹配家庭保障与退休收入需求。
财富传承
遗产税测算、信托与赠与策略、跨代传承安排,帮家庭把资产完整交给下一代。
最近在讲
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